法商法國巴黎人壽保險股份有限公司台灣分公司

金融風暴後，保戶理財近保守，面對投資型商品市場緊縮，我們當然也無法倖免，2009年初，我們建議客戶以不同的產品線做資產配置：

手上有資金的客戶，可選擇先投入一整筆資金，規模相當於先前套牢在股票部位大小，申購債券型基金，再分批定期大額轉換到先前套牢的股票型基金。
利用「後收型」投資型保單，讓保戶在完全不需要先付出費用的情況下，100%先投入債券型基金。再透過投資型保單特有的「免費轉換」每月分批由債轉股。
沒有資金的客戶則可以選擇將手上債券型基金，分批轉進股票型基金。
我們建議以信託基金去「衝」！以投資型保單來「守」！其好處是平常用投資型保單領利息，股災來臨就是客戶的「救命錢」！