往來20年陪伴
輕觸翻轉 🔄
中信銀行
家族財富治理機制
中信銀行
核心戰略：長期信任關係陪伴，打造一代創業主與二代接班人間的溝通橋梁。
標竿工具：家族財富治理服務。
特色服務：「One CTBC」整合律師與會計師資源，高雄亞灣新分行提供全方位高隱私服務。
高資產家醫科
輕觸翻轉 🔄
台北富邦
跨國資源整合者
台北富邦
核心戰略：扮演「家醫科醫師」角色，主動進行資產診斷與跨領域專家轉介。
標竿工具：台灣信託、專區融資、跨境投資組合。
特色服務：與瑞士「隆奧銀行」（Lombard Odier）深度合作，提供跨國接班人社群與國際實務經驗。
機構投資人思維
輕觸翻轉 🔄
國泰世華
數據化配置專家
國泰世華
核心戰略：不只銷售產品，而是導入大型機構投資人思維，為客戶管理整張資產負債表。
標竿工具：貝萊德 Aladdin Wealth 科技平台。
特色服務：引進私募信貸、基礎建設等另類投資，整合國泰金控人壽的大額資金全球經理人篩選經驗。
頂級私銀對標
輕觸翻轉 🔄
玉山銀行
雙核團隊整合規劃
玉山銀行
核心戰略：精準對標國際頂級私銀規格，從「創富」邁向「傳富」家族治理。
標竿工具：私銀顧問與企金RM組成的「雙核團隊」。
特色服務：專區客戶可透過「指定購買機制」直投國際標的，藉由家族憲章凝聚代際共識。
首張投信家辦執照
輕觸翻轉 🔄
統一投信
金字塔財富工程
統一投信
核心戰略：投信業主動資產管理底氣，打造適用中小企業主的「高貴不貴」傳承機制。
標竿工具：金字塔財富工程與福儲留才信託。
特色服務：「本土私募」搭配「境外策略」雙軌精品路線，將員工信託與家族財富深度結合。
| 金融巨頭 | 服務門檻 (台幣) | 合作品牌與主要資源 | 戰略核心特色 |
|---|---|---|---|
| 中信銀行 | 著重往來超過20年長線客群 | 「One CTBC」內外部資源、律師與會計師專業對接 | 長期陪伴關係、提供家族財富治理、高雄全新亞灣服務新據點 |
| 台北富邦 | 新台幣 5 億元 | 瑞士隆奧銀行 (Lombard Odier) | 擔任整合全球資源與陪伴走向跨代傳承的「家醫科醫師」 |
| 國泰世華 | 高資產客群 (未特指特定門檻數值) | 貝萊德 (BlackRock) Aladdin Wealth | 引進機構投資人思維管理資產負債表、國泰金控人壽全球資管經驗 |
| 玉山銀行 | 高淨值1億元 / 家族辦公室30億元 | 「雙核團隊」（私銀顧問 + 企金RM團隊）整合機制 | 對標頂級私銀規格、透過「指定購買機制」直投境外標的 |
| 統一投信 | 中小企業適用，主打「高貴不貴」傳承門檻 | 投信首張家族辦公室執照、1.42兆資產管理底氣 | 本土私募搭境外策略精品化、推廣福儲信託留人 |
數據來源、規劃整理：遠見雜誌