開始探索人生的小資族雖然積極追求財富累積，但對於『不知如何進行整體理財規劃』的困擾比例最高，最愛用股票累積財富，然理財規劃也因此易受市場環境影響，導致實際的投資報酬率為所有族群最低（低於3%）。
為了降低對未來的不安感，雖小資族年齡最輕，但逾5成已啟動退休財務計畫，並且選擇願意『退休後繼續工作』的比例也為所有族群中最高，更顯出年輕世代想要增加多元收入的迫切。
小資族首重財富累積，建議除了設定理財目標，以定期定額方式、紀律性投入「具抵禦通膨」的金融工具，並留意集中度不宜過高，較能避免受短期市場環境波動影響。
此外，也可以藉由基礎的醫療險打好保障基底，適時轉嫁風險。
從理財行為觀察，夾心三明治族因需一肩扛起家庭重責大任，受子女教育、購屋房貸等接踵而來的壓力影響，不僅對『入不敷出』感受最深，也最擔憂通膨問題，所以在理財規劃各面向上都不敢偏廢。
而談及退休規劃，超過三成比例的夾心三明治族認為退休金應準備新臺幣1500-2500萬元，但卻預期退休後每月可花用金額，僅僅落在新臺幣2萬元以內，低於所有族群預期的整體平均，顯見夾心三明治族的壓力，實為不言而喻。
夾心族因處於開銷急劇增加階段，建議選擇合適的工具持續投入，或透過智能理財工具當理財規劃幫手。此外，也建議逐步堆疊壽險保障醫療防護網，避免突發性或大額的醫療支出中斷家庭經濟來源，適時轉嫁家庭責任的壓力。
待退就像人生財務規劃一道明確的分水嶺，從占準退休族總體理財規劃六成的『退休規劃』，以及顯著與夾心族拉開差距的『傳承規劃』比例，顯示準退休族準備進入一個期待與不安並存的人生新階段。
從調查發現，現階段正是剛進入小孩高等教育需要用錢時期，也是父母邁入高齡、浮現照護需求的階段，加上自己的退休問題，準退休族更容易出現濃厚的『缺乏理財動力』疲累感。
建議準退休族及早檢視退休缺口，並以加碼目標或專款專用方式加速退休準備。此外，醫療保障部分，則建議優先規劃轉嫁老後常見的高額自費醫療項目，進行規劃準備。
退休傳承族在理財規劃上面，顯見對醫療與傳承規劃有所偏重，投資方式也多傾向較保守的理財工具。除了愛買基金，退休傳承族領配息的比例在所有族群中最高，期待靠年金制度或子女奉養度過老後人生的比例也為多數。
而調查更發現，原本應安心退休的退休傳承族，在通膨加大經濟波動下，卻發出「愈理財，財富離我愈遠」的感嘆。不僅對於投資預期相對其他族群來得悲觀，隨著退休距離越近，隨之減少的主動收入也觸發退休傳承族的焦慮感。那可以怎麼做呢？
退休傳承族主動收入減少，大多也傾向較保守的理財工具，在高通膨之下，投資預期相對悲觀，易浮現「愈理財、財富離我愈遠」的憂心。建議選擇能長久抵禦通膨、且能創造穩定永續金流的金融工具，增加財務安全感。
而健康也是退休傳承族的關注重點，盡早藉由實支實付險、失能險等轉嫁老後醫療照顧開銷，或透過醫療自留專款專用於醫療照顧需求，降低財務失衡風險。
此外，為避免資金挪用風險，善用新的金融工具，例如信託可以做到「財產保全」及「專款專用」，滿足照顧自己與家人，或是傳承需求，讓財富價值無限延伸。